que según el gobierno ayudará a un máximo de 9 millones de propietarios.
"Es una ruptura importante con el pasado porque toma un verdadero enfoque multifacético. Usa incentivos y exigencias para reducir el número de ejecuciones hipotecarias'', dijo Kathleen Day, vocera del grupo de defensa Center for Responsible Lending de Durham, Carolina del Norte. "Esa es la única manera en que se puede estabilizar el sistema financiero''.
Los detalles del plan se dieron a conocer el día antes de que la Cámara tiene planeado votar un proyecto de ley que da a los jueces de bancarrota el poder --del que ahora carecen-- de modificar los términos de ciertas hipotecas. Los cambios a la ley de bancarrota son el señuelo: incentivos financieros para que los prestamistas modifiquen las hipotecas en lugar de ejecutarlas.
El plan de la vivienda de Obama ataca dos problemas que alimentan un círculo vicioso en el mercado inmobiliario en todo el país.
En primer lugar, ofrece $200,000 millones para refinanciar a algunos propietarios que deben más de lo que valen sus viviendas. Para beneficiarse de este plan, las hipotecas de esos propietarios --el gobierno calcula que hay 5 millones-- tendrían que estar en manos de Fannie Mae o Freddie Mac, los gigantes del financiamiento hipotecario que pasaron a manos del gobierno en septiembre pasado.
Muchos de esos propietarios querrían aprovechar las bajas tasas de interés del momento y refinanciar, pero no pueden porque la ley prohíbe el refinanciamiento si sus hipotecas reflejan menos del 80 por ciento del valor de sus viviendas. Estos propietarios podrán buscar refinanciamiento si lo que deben es hasta 5 por ciento más del valor de la vivienda. Eso ayuda a algunos pero no a muchos propietarios de California, Florida y otros estados donde la baja del valor de la propiedad hace que
...
